Политика АО «МБ Банк»

в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Реализация мер по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма является важным аспектом в деятельности АО «МБ Банк» (далее – Банк). Учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, в Банке разработана и введена в действие программа организации системы внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ). Порядок организации работы системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в Банке основан на принципе участия всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в работе, направленной на предотвращение операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, а также исключение возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической или экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Одним из основных инструментов, используемых для обеспечения эффективного функционирования системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в Банке является качественное обучение персонала по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Банкам-корреспондентам и контрагентам АО «МБ Банк»

Банк информирует о том, что во исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Банк реализует в полном объеме комплекс мероприятий, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Функционирование системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ регламентируется Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения АО «МБ Банк» (далее – Правила). Реализация Правил осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения, направленного на его минимизацию.

Основными задачами Политики по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ являются: недопущение использования Банка в качестве инструмента для отмывания (легализации) денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма или экстремистской деятельности, или финансирования распространения оружия массового уничтожения, защита деловой репутации Банка и его клиентов, обеспечение предотвращения возможных рисков, связанных с отмыванием (легализацией) денежных средств, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

В целях организации системы внутреннего контроля в Банке создано подразделение по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и назначен Ответственный сотрудник – специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил.

Банком предпринимаются все возможные и необходимые меры по предотвращению операций и сделок, которые прямо или косвенно могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также по исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической или экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Банк нацелен на поддержание высокой деловой репутации и минимизацию рисков вовлечения его в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов. В связи с этим Банк в полной мере применяет политику «Знай своего клиента», с разумной осторожностью подходит к выбору и формированию клиентской базы, внимательно изучает своих потенциальных клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов, также осуществляется мониторинг и анализ деятельности организаций и физических лиц, уже являющихся клиентами Банка. Политика «Знай своего клиента» предполагает не только сбор, анализ и обработку информации о клиенте при его первичном обращении в Банк, но также поддержание информации в актуальном состоянии, в связи с чем Банк обеспечивает регулярное обновление ранее полученной информации о клиентах. Оценка актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля проводится в постоянном режиме по мере появления и распространения новых способов легализации преступных доходов, изменения законодательства Российской Федерации и распространения лучших международных практик.

Банк не открывает и не ведет счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также не открывает и не ведет счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

Банк не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками-нерезидентами, которые не имеют на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не заключает договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

Банк отказывает клиенту в приеме на обслуживание, в том числе при заключении с клиентом договора банковского счета (вклада), в случае непредставления документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, за исключением случаев, на которые требования об идентификации, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ, не распространяются.